您当前的位置: 首页   →   新闻中心   →   集团要闻 →  正文
依托集团 服务航天 规范经营 稳健发展--航天科技财务公司五周年总结
    日期:2006年12月13日    字体:【】【】【
五年前,航天科技集团公司为提高资金集中管理水平,增强内外部产业融资能力,提升金融资产经济效益,按照国家清理整顿金融市场时对航天信托投资公司提出的整改意见,决定组建企业集团财务公司——航天科技财务有限责任公司(以下简称为财务公司)。
  在集团公司及成员单位特别是股东单位的大力支持下,航天科技财务公司从改组改制中起步,坚持“依托集团、服务航天”的经营宗旨,按照“合规、稳健、诚信、创新”的经营思路,规范经营、稳健发展,积极履行金融服务职能。在各位领导和股东的支持下,财务公司得到了快速发展。
  
  关怀、支持的五年
  财务公司成长的五年是备受集团公司领导关怀、支持的五年。
  2001年12月19日,集团公司新老党组成员齐聚一堂,共同祝贺航天科技财务有限责任公司正式成立。
  五年来,张庆伟总经理和集团公司领导每年至少两次在财经领导小组会上专门听取财务公司的专题汇报,充分体现了集团公司领导对财务公司工作的重视。
  五年来,集团公司出台的一系列资金管理政策、措施,帮助财务公司迅速走出初创时期的困境。
  2002年,集团公司发布了《关于通过航天科技财务有限责任公司开展集团公司内部转账结算的通知》,促使财务公司的结算业务得以迅猛发展,存款量持续增长,公司发展获得了资金保障。
  2003年,集团公司发布了《关于试行内部贷款利息补偿政策有关事项的通知》,有效地推动了集团公司内部融资市场的发展,促进了财务公司贷款规模的快速增长。
  2004年,根据财经领导小组会的决定,财务公司完成增资扩股,注册资本由3亿元增至8亿元,2006年决定增资到10亿元,财务公司抗风险能力和市场竞争力得到进一步增强。
  2005年,集团公司发布了《关于扩大资金得到集中管理范围的通知》,集团公司资金集中管理范围进一步延伸,密切了财务公司与预算外成员单位的合作关系。
  2006年,集团公司修订的《中国航天科技集团公司金融性投资管理办法》,进一步促进了财务公司投资业务的发展。
  财务公司成长的五年也离不开成员单位的大力支持。
  集团公司各成员单位依据自身的财务管理和金融服务需求,充分利用财务公司的金融平台,在资金集中管理、产业融资、资金运作等方面与财务公司密切合作,为财务公司业务的开展提供了广阔的内部市场空间。
  在集团公司领导和各成员单位的关怀和支持下,财务公司的各项业务得到了全面发展,经营指标迅速增长。
  在自身获得全面发展的同时,财务公司也为集团公司做出了一定的经济贡献。自成立至今,财务公司累计为各成员单位直接降低财务费用1.378亿元,为集团公司整体节省对外财务费用支出3.195亿元,对集团公司的整体经济贡献达到7.27亿元。
  
  规范经营、稳健发展的五年
  财务公司业务个性突出,具体体现在:一方面,财务公司是典型的混业金融机构,既可以开展商业银行相关业务,又可以开展投资银行相关业务。另一方面,由于财务公司的客户群体限于集团公司内部,业务发展与集团公司产业发展息息相关,具有鲜明的行业特点。因此,财务公司没有现成的业务模式可以套用,经过几年的探索、总结,财务公司把提升“金融服务”、“风险管理”和“经营创新”的能力,作为规范经营、稳健发展的主导思想。
  (一)服务集团公司,夯实生存与发展的基础
  财务公司是服务型企业,服务集团公司是财务公司生存与发展的基础,也是财务公司自身价值的体现。五年来,财务公司主要在资金集中管理、产业融资、投行顾问等方面为集团公司产业发展提供多样化的服务。
  1.逐步搭建结算服务平台,提升资金集中管理服务能力。
  目前,财务公司已经建立起了结算服务平台,具备完善的账户体系、较先进的支付手段和丰富的结算业务品种,拥有专业的结算服务团队和集团公司的优势资源。
  财务公司建立的以“财务公司结算账户为主、商业银行基本存款账户为辅”的账户体系,开办的活期、定期等存款业务品种,构建的结算代理行、网上银行、柜台服务等支付结算手段,满足了成员单位支付结算的各项业务需求。
  财务公司选拔具备银行从业经历的专业人员从事结算服务,通过分布在各院的结算服务人员为成员单位提供上门服务,保证结算服务质量与效率。
  集团公司、院级单位通过财务公司办理对下属单位的拨款以及成员单位之间的内部转账结算业务,确保实时到账,缩短了拨款周期,提高了资金结算速度。此举无需通过银行划转资金,节约了大量的财务费用。
  财务公司资金结算服务平台,既可以为成员单位提供其在财务公司的资金信息,也可以实现对下属企业资金使用的监督和控制,还可以为成员单位特定的资金管理需求提供个性化的资金管理服务,满足了成员单位的资金管理和使用需求。
  随着集团公司资金集中管理工作的不断深入、财务公司结算服务平台功能的不断完善,210个成员单位已在财务公司开立了结算账户,结算账户数量达到了430个。结算业务量迅猛增加,由最初的一年不到1万笔业务、100亿元的结算额,发展到一年超过20万笔业务、接近5000亿元的结算额。
  2005年末,集团公司全部成员单位的货币资金在财务公司的集中度达到70%左右,预算内单位的资金集中度达到88.2%,集中度水平在74家财务公司中位于前列。
  2.积极开展融资服务,有效降低集团公司内部融资成本。
  多年来,由于资金在集团公司成员单位间分布不均衡,存在着高存款、高贷款的“双高”现象,集团公司的资金规模效应难以有效发挥。财务公司在做好资金集中管理服务工作的基础上,发挥“内源融资”功效,利用集团公司成员单位资金流动的时间差、地域差和行业差,有效降低了集团公司整体融资成本,提高了集团公司资金的整体使用效益。
  目前,财务公司能够为成员单位提供多种期限、多种用途的融资产品组合,为集团公司产业发展的多样化、个性化融资需求提供保障。例如,可以利用商业汇票、应收账款保理、信用证担保,满足原材料采购、贸易支付等环节的资金需求;利用流动资金贷款、票据贴现,满足生产环节的资金需求;利用买方信贷、产品融资租赁,促进产品销售;利用中长期技改贷款、固定资产投资贷款、固定资产融资租赁,满足扩大再生产的资金需求;利用银团贷款、金融债,满足重大项目长期投资的资金需求。
  财务公司充分利用熟悉航天、了解产品产业的优势,还推出了多种灵活的融资服务举措。为军品项目融资提供“快速调查、快速审批、快速发放”的“三快”服务;为优质和重点成员单位提供最优惠的融资利率;利用多种担保方式最大限度地满足各成员单位融资需求。
  五年来,财务公司借鉴商业银行客户服务经验,实行客户经理制,初步建成了覆盖各有关城市和院级单位的金融服务网络,为集团成员单位提供优质、专业的产业融资服务。目前,融资服务团队在服务军品的同时,重点对重大民用产业项目进行跟踪、分析、判断,设计出项目融资方案,为项目进展提供财务顾问服务和资金支持。
  随着财务公司的融资服务逐步落实到位,成员单位纷纷在财务公司开展贷款业务,逐步将原商业银行贷款置换成财务公司贷款,使得财务公司贷款余额呈逐年增长态势。
  3.努力开拓投资银行业务,为成员单位提供财务顾问服务。
  随着集团公司业务规模的不断扩张、民用产业“十一五”规划目标的逐步实现,集团公司对外融资、兼并收购、业务重组、资产剥离等资本运作的需求越来越高。财务公司积极开展投资银行业务,不断扩大面向集团公司和成员单位的财务顾问、专项理财业务,在集团公司产业调整、形成规模经济、优化资源配置、加快成员单位市场化进程等方面发挥积极作用。
  五年来,财务公司先后为鑫诺卫星公司的债务重组、中国卫星公司的企业并购、集团公司的债券发行提供了相应的财务顾问服务。
  (二)加强风险管理,提高核心竞争力
  作为金融机构,财务公司是经营风险的企业,风险管理是财务公司核心竞争力所在。随着金融体制改革的深化和金融业的开放,财务公司面临的市场竞争更加激烈。五年来,在集团公司党组的正确领导下,财务公司的法人治理结构不断完善,为风险管理提供了制度保障。同时,通过构建全面风险管理体系,加强信息化建设和企业文化建设,不断增强公司风险管理能力。
  1.构建全面风险管理体系,全方位防控风险。
  财务公司面临着产业性风险、金融性风险和企业性风险,必须对来自体制、政策、行业、信用、市场、操作、流动性、法律法规等各方面的风险因素保持高度警惕。为此,财务公司构建了以“整体规划、全程控制、量化管理”为特点的全面风险管理体系。
  到目前为止,在体系建设中,财务公司已经设计并初步建立了组织、岗责、流程、工具、考评5个子体系;构建了由职能部门和业务部门组成的、由董事会风险管理委员会和风险管理部组成的、由董事会预算与审计委员会和稽核审计部组成的3道防线。这5个子体系和3道防线有机结合,对有效防范风险发挥着重要作用。
  在风险过程控制方面,财务公司按照业务类别分别制定了结算、贷款、投资等操作程序、管理办法和实施细则,并按照“制度建设年”工作计划,结合业务发展实际及时进行流程再造和制度修订,制定了各项业务的风险控制措施和实施方案,对各项业务进行事前、事中、事后全过程控制。
  在量化管理方面,财务公司确定了“测算风险——>提交经济资本配置计划——>确定资本资产配置——>衡量资本回报——>总结汇报”的资本量化管理流程。不断完善信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的识别、评价和管理的工具库。
  2.搭建信息化平台,提供有效的风险防控手段。
  财务公司建立的信息查询系统实现了对银行头寸、结算业务数据和财务报表的及时跟踪查询,为风险管理提供了有力的信息支持;配备的专用债券交易席位,实现了在上海证券交易所直接下单交易,有效控制了债券存管风险。此外,为有效防范操作风险建立的OA系统,固化了日常业务审批流程。
  为了保障财务公司各类重要电子数据的安全,公司建设了符合集团公司要求的网络环境,为业务数据提供了一整套完备的安全保障和灾难恢复系统,确保了公司业务安全运行。
  3.建设航天金融文化,让风险意识深入人心。
  财务公司成立至今,始终高度重视航天金融文化的培育,确定了“风险防范第一,服务质量为本,客户满意至上,经营创新领先”的企业文化工作宗旨,围绕思想观念、制度行为、物质形态等方面开展企业文化建设工作,在打造专家型金融团队、创建学习型财务公司的过程中,积极倡导全面风险管理,宣传“风险管理是财务公司经营与管理的永恒主题”,让风险意识深入人心。全面推进6S管理达标验收活动,对公司员工进行“严、慎、细、实”职业行为习惯培养,让风险管理意识融合到日常职业行为中,成为杜绝操作风险的得力措施。
  通过持续不断地推进全面风险管理工作,公司资产配置流动性强、质量好、总体上处于低风险水平。截至2006年11月30日,财务公司主要业务指标均符合监管要求。
  (三)重视经营创新,着眼长远发展
  财务公司的金融混业和行业背景决定其有别于国内其他金融机构,因此,必须走“经营创新”之路,采取学习实践、借鉴融合、自主创新的方式,结合集团公司实际经济状况和产业特征,探索最适合航天科技财务公司长远发展的经营管理模式。
  五年来,通过分析成员单位的地域分布、业务特点和用款周期,财务公司分别采取了开通网上资金结算系统、开展代理银行业务和实施资金计划周报制度等手段,不断提高金融服务效率和质量。为了进一步完善风险管理,财务公司设立了专门的风险管理部门,并在业内较早地提出并建立了全面风险管理体系,积极实施金融行业内一些较先进的风险控制方法,如资本配置计划、动态分级授权制度等。这些做法为公司稳健发展打下了良好基础。
  1.致力于有价证券投资研究方法研究,通过不断提高资金创利能力来回报股东,实现企业价值最大化。五年来,在全面总结成功经验和充分吸取失败教训的基础上,公司在有价证券投资方面形成了具有自己特色的投资研究体系。
  2.分别设立了侧重产品研究和风险分析的研究岗、侧重投资实务的投资经理岗和侧重资金效率的资金计划岗,使得投资决策建立在不同岗位、不同观点的反复讨论、融合的基础上,研究报告的内容更加全面,新产品的运用更加及时。
  3.建立了研究报告平台和投资讨论会制度,使公司内部形成了良性、互动的健康研究氛围,有效地提高了投资决策的科学性,并增强了投资和研究人员的市场敏感度和工作热情。研究人员已经连续两年在每年完成一百余篇研究报告,为有价证券投资业务提供了大量的、有价值的决策依据,研究报告也多次在《中国证券报》、《上海证券报》等重要刊物上公开发表,极大地提高了财务公司的社会美誉度。
  财务公司自诞生至今,不仅谋求自身的努力,也通过借助外部力量来拓宽自己的视野。财务公司与业内众多投资机构、研究所建立了良好的合作关系,为集团公司旗下上市公司今年的良好表现发挥了重要作用。
  同时,财务公司的市场影响力和信用度也不断提升。自2004年起,受邀参加了中央国债登记公司历次国债拍卖,至今航天科技财务公司是唯一受邀请参与拍卖的财务公司。2005年,财务公司成为首批获得询价对象资格的机构之一,同年还获得了银行间市场“优秀交易成员”等荣誉称号,在28家具有银行间市场交易资格的财务公司中,交易量排名第三。2006年,财务公司取得了8家银行共44亿元的综合信用授信额度。
  尽管硕果累累,由于财务公司的经营团队还比较年轻,在瞬息变化的金融市场环境中,也曾有过惨痛的教训。随着公司业务规模的快速扩张,每一位员工的专业技能、认识水平、管理能力都有待于进一步提高,在前进的道路上还将面对更多的困难和挑战。但是,财务公司的全体员工将继续立足于集团公司整体利益,坚持以“团结、真诚、勤勉、务实”的工作作风不断奋进,为集团公司创造良好的经济效益和社会效益做出应有的贡献。
  
  依托集团,迎接灿烂的未来
  航天科技集团公司在2002年第二次工作会上提出了“铸造国际一流宇航公司”的奋斗目标,在2004年财经工作会上提出了实现两个“1000亿”的经济发展目标。集团公司产业的新发展必将为财务公司提供更加广阔的发展空间。财务公司将一如既往地依托集团、服务航天,自觉担当起促进集团公司航天产业发展的金融支撑角色。
  按照“十一五”规划的部署,未来5年,财务公司将通过动态调整组织体系、加强制度建设、完善用人机制、和谐组织氛围等手段,围绕着4个“服务中心”开展工作,进一步完善、丰富和拓展金融服务职能。
  (一)建设具有一流结算服务质量的资金集中管理服务中心
  “十一五”期间,财务公司将继续落实集团公司资金集中管理工作的要求,全面整合财务公司本部、外派机构、代理行和商业银行的服务资源,充分发挥服务网络的优势,谋求服务效益的最大化。同时,不断丰富财务公司网上资金结算系统的功能,为成员单位提供更加安全、便捷、丰富的资金结算服务,为集团公司实施更加严格的资金集中管理工作提供全面支持。
  (二)建设具有强大融资服务能力的产业融资服务中心
  “十一五”期间,财务公司将深入挖掘和引导融资需求,增加业务品种,扩大业务规模,为集团公司提供个性化融资服务。通过加强与外部金融机构的合作,拓展外部融资渠道。
  (三)建立具有一流创利能力的金融投资业务中心
  “十一五”期间,财务公司将继续努力加强投资研究体系建设,通过不断优化资产配置,提高资金运营效率,不断丰富金融投资手段,发挥财务杠杆效应,实现资金增值。
  (四)建设具有一流专业水准的投资银行服务中心
  “十一五”期间,财务公司将继续致力于产业与行业研究。其中,重点研究集团公司民用产业和上市公司的主营业务,为集团公司民品发展出谋划策;发挥财务公司行业渠道优势,为集团公司的直接融资、间接融资、重组整合等资本运作提供投行服务,协助提升航天上市公司市场形象,为集团公司实现“两个1000亿”的目标做贡献。
  过去的五年,财务公司见证了中国航天事业蓬勃发展的辉煌成就。展望未来,面对经济全球化带来的机遇与挑战,航天科技财务公司将以“建设国内一流财务公司,开创航天金融事业发展新局面”为目标,以服务集团公司发展为己任,以改革创新为动力,充分发挥财务公司的特殊优势,为实现集团公司、股东单位和成员单位的利益最大化做出应有的贡献。财务公司全体同仁有决心,有信心,在集团公司党组的正确领导下,在股东和成员单位的大力支持下,把财务公司建设和发展得更好!
联系我们
电话:010-68767492
传真:010-68372291
地址:北京市海淀区阜成路16号
邮编:100048
信访邮箱:xinfang@spacechina.com
监事会邮箱:jianshihui@spacechina.com
集团网群
网站链接
中国航天科技集团
官方微信
中国航天科技集团
新浪微博